Financial Management Corp. обманул одного из трейдеров на 435 тысяч рублей

В каждой сфере человеческой деятельности орудует немало мошенников. Не избежал этих издержек и рынок финансовых услуг.

Один из нечистоплотных брокеров, предлагающих заработать на фондовой и валютной бирже – Financial ManagementCorp. По сути, заурядный мошенник с оффшорной пропиской, не имеющий лицензий от российского регулятора, но зато позиционирующий себя в ТОПе лучших международных фондов.

Разводилы из этой фиктивной конторы ни за что не отвечают, заманивая простодушных клиентов агрессивным натиском и обещаниями огромных заработков.

«Молодой» домен с неизвестным владельцем

Домен financial-management.group зарегистрирован в октябре 2018 года. При этом мошенники заявляют, что они брокеры с солидным опытом работы и сертификатом от 2016 года, выданным регулятором оффшора Сент-Винсент и Гренадины.

Но самое интересное, что владелец счел нужным скрыть свои данные при регистрации. Как вы думаете, для чего? Да чтобы его сложнее было найти.

Отсутствие доступа на рынок ФОРТС

Добросовестные брокерские компании дают своим клиентам возможность осуществлять сделки на рынке ФОРТС (Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы). С его помощью игроки могут заключать сделки с валютами, акциями и облигациями, драгметаллами и сырьем на российских биржах. Это весьма востребованная площадка с высоколиквидными инструментами и низким гарантийным обеспечением. Российские трейдеры охотно заключают сделки на ФОРТС.

На сайте псевдоброкера Financial ManagementCorp. ФОРТС даже не упоминается. Спрашивается, почему? Ответ очевиден: чтобы исключить разоблачение на ранних стадиях окучивания жертв.

Пустой и бесполезный сайт

Сайт обманщиков Financial Management Corp.не содержит полезной информации для посетителей. Поэтому индекс качества сайта (ИКС) по данным Яндекс.Вебмастер составляет всего 90. Тогда как у легальных брокеров ИКС начинается с 2500. При расчете индекса учитываются такие критерии, количество полезных публикаций, размер аудитории и уровень ее доверия к сайту. Ясное дело, аферисты не станут публиковать тысячи статей ради какого-то доверия. Для целей обмана можно обойтись и десятком страничек.

Адрес в псевдоброкерской «малине»

Как и большинство аферистов, Financial Management Corp.зарегистрирован вне юрисдикции Российской Федерации. И вот характерный признак жулика: по указанному на сайте адресу «Suite 305, Griffith Corporate Centre. Beachmont P.O.Box 1510, Kingstown. St.Vincent and the Grenadines» Яндекс с ходу обнаруживает сразу троих брокеров – мошенников:

• GlobalBroker OPTIONS;
• Siriusfn;
• Maxitrade.

Бесправие трейдеров в нормативных документах

В опубликованных на сайте псевдоброкера нормативных документах права трейдера откровенно игнорируются.

В «Положении о рисках» брокер указывает, что имеет право передавать средства клиента третьему лицу: иному брокеру или банку. И в дальнейшем посредника не волнует, что произойдет с этими деньгами. Кроме того трейдер не вправе обращаться с претензией, если потерпит убытки в связи с неисправностью или перебоями информационных, электронных и других систем. Тоже самое касается с задержкой уведомления от брокера в ситуации форс-мажора.

В пункте 10 «Положения о рисках» говорится, что при неблагоприятном движении рынка клиенту нужно внести дополнительные средства на свой счет. В противном случае его счет заблокируют.

В документе «Политика приватности» показательным выглядит пятый пункт. Он разрешает брокеру передавать всю информацию о трейдере органам власти и надзорным ведомствам соответствующей юрисдикции. То – есть, финансовая документация российского трейдера может оказаться, например, в NCA, Агентстве по борьбе с с организованной преступностью Великобритании. А там доказывай, что не верблюд.

Кроме того, конфиденциальные данные о клиенте допускается передавать финансовым учреждениям, а также аффилированным к брокеру структурам. По сути, кому угодно и в любых целях.

В документе «Политика возвратов» брокер-мошенник декларирует свое право в одностороннем порядке заблокировать вход в личный кабинет, приостановить торговую деятельность на счетах, отменить заявки. Основание – источник финансов или деятельность клиента противоречат борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Удобный предлог, чтобы красть. Особенно во времена антироссийских санкций.

Наконец, при пополнении торгового счета трейдер обязуется не подавать заявление на отзыв зачисленного платежа в банк (чарджбэк). Если брокер все же получит требование от своего банка, он заблокирует вход в Личный кабинет и заморозит текущий баланс клиента.

Довольно любопытные условия представлены в «Клиентском соглашении». Одно из них гласит, что трейдер не является политически значимым лицом и не имеет родственников среди таковых. В противном случае он обязан уведомить об этом брокера. Видимо, обманщики из Financial ManagementCorp. подспудно опасаются «кинуть» не рядового гражданина,а влиятельного, богатого субъекта с ожидаемыми последствиями. Поэтому заранее страхуются.

В разделе «Советы и комментарии» авторы указывают, что не предоставляют консультаций по финансовым инструментам, динамике рынка и активам. Только трейдер несет единоличную ответственность за операции по своему торговому счету. Псевдоброкер снимает с себя всякую ответственность.

Наконец, брокер прописал себе возможность переоформлять, продавать, передавать третьей стороне свои права. В итоге вся информация о клиенте автоматически разглашается (личные данные, записи, переписка, документы, история торговли). При этом трейдер не вправе совершать аналогичные действия в рамках соглашения.

Репутация в интернете

Порядка 80% всех отзывов в интернете о Financial Management носят негативный характер. Однако на ряде сайтов чередой встречаются идентичные по стилю и примитивизму положительные оценки. Типа «отличные ребята, респект и уважуха, легко с ними работать» и т.д. Легко догадаться о заказном характере подобных отзывов, рассчитанных на тех, кто мечтает о сладкой жизни.

Навязчивые мошенники: примеры отзывов

Методы развода со стороны Financial ManagementCorp. не оригинальны: холодные звонки, развод на платежи, обещания скорых прибылей. И обнуление счета при отказе его пополнить. Пострадавшие клиенты предполагают, что аферисты сидят в Украине.

История пострадавшего

Все началось с того, что более трех месяцев мужчине названивали сотрудники брокерской компании. Наконец, в июле его уговорили «инвестировать» 50 тысяч рублей. Перед этим он прошел верификацию, с для этого предоставил копию паспорта, водительских прав и банковской карты. И получил доступ на жульническую платформу.

В качестве персонального менеджера трейдеру назначили некоего Марка Наумова. После 10 дней «торговли» цифры на счету увеличились на 130 евро. Чтобы успокоить и заманить жертву, трейдеру – новичку вывели 100 евро через QIWI кошелек за вычетом процентов.

В августе Марк Наумов предложил пострадавшему внести 5300 евро, чтобы заработать на сделке по акциям 1 тысячу евро. Денег у последнего не оказалось, и Financial ManagementCorp. предоставил мужчине «кредит». На следующий день пострадавший пополнил депозит на 5300 евро со своей карты Сбербанка через криптовалюту. Аферисты снова позволили ему вывести 1000 евро собственных денег на QIWI кошелек.

После этого пополнения жулик Наумов начал подсказывать пострадавшему убыточные сделки, и мужчина за 2 дня потерял 6000 евро. Тогда Марк снова предложил кредит от Financial ManagementCorp., в этот раз на сумму в 12000 евро. Мужчина согласился, и был вознагражден прибыльной сделкой на 3300 евро.

На радостях пострадавший готов был внести 12 тысяч евро на счет брокера в погашение «кредита». Но чтобы подстраховаться, предложил «аналитику» показать лицо: прислать фото паспорта, пообщаться по Skype. Марк Наумов ответил, что начальство не разрешает предоставлять личные данные и контактировать по каналам, кроме телефона.

Когда пострадавший предложил Марку списать кредит с его депозита трейдера, то вместо этого ему сделали встречное предложение – внести 12 тысяч евро. Мужчина отказался, и его аккаунт заблокировали.

Пострадавший потерял 435 351 рубль.

Заключение

Множество примеров доказывает высокие риски на финансовых рынках, где даже профессионалы могут потерпеть неудачу. Что же говорить о новичках, которые не всегда способны отличить мошенника от добропорядочного делового партнера. Поэтому никогда не связывайтесь с фальшивыми брокерами типа Financial Management Corp.